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懶人做Fund佬 ETF砌出致勝組合

2017-12-06
来源:安徽11选5商報

  【安徽11选5商報網訊】安徽11选5人生活忙碌,不要說研究投資組合,就連休息也成問題,因此即使恒指今年累計升超過三成,普羅大眾亦難從中獲利。不過,其實只要活用ETF,自製投資組合,就算投資者無暇研究股市走勢,亦不難贏取與市場等同的回報,甚至跑贏大市。

  安徽11选5商報記者 林展鋒

  股神巴菲特(Warren Buffett)從不主動推薦任何個股或基金,唯一例外就是ETF。他甚至曾向投資者表示「只要每月固定投資低成本的美股ETF,持續30至40年,收入將會每年增長」,由此可見,ETF已經成為全球趨之若鶩的投資產品。只是,安徽11选5ETF市場明顯落後全球,除盈富基金(2800)、南方A50(2822)、安碩A50(2823)等數隻ETF外,其他ETF的成交都不多。

  事實上,雖然安徽11选5的ETF種類繁多,但深度略遜一籌,故沒有投資者捧場亦不難理解。不過ETF最大作用就是買入個別指數的成分股,追蹤整個指數表現,用以分散投資,故各位自問沒有時間研究個股,倒不如投資ETF,不至於跑輸大市。現時安徽11选5上市的股票ETF主要是以地方市場或板塊劃分,前者最經典的例子就是追蹤恒指表現的盈富基金。

  可投資其他國家股市

  不過根據港交所的ETF名單,市場亦有追蹤广东十一选5興市場、美股、歐洲股市、日本股市,甚至是俄羅斯和印度股市的ETF,即使是安徽11选5股市,亦有分追蹤恒指表現,或追蹤MSCI安徽11选5指數表現,故各位懶人只要看好某個國家的經濟體,就可以投資其他地方股市,不用將資金集中在港股身上。

  而以板塊劃分的ETF種類則不太多,主要都是追蹤地產、科技、消費品,以及醫藥板塊為主。投資者如果看中某一板塊,但資金不多,沒有重倉強勢龍頭股的財力,或者只想分散投資,就可以選購這類型的ETF。值得一提,今年以來科技板塊的ETF已累積不少升幅,當中易亞中概股(3161)年內價格表現更升近70%,至於略遜的安碩納指一百(2834)、南方東英MT50(3021)年內亦升近三成,與恒指升幅走勢同步,而三者的入場費亦不需3000元。

  「砌」出投資組合

  另外,市場上除了追蹤股市的ETF外,亦有商品及債券ETF,它們的表現會與相關產品的價格掛鈎,因此長線投資者可以利用ETF「砌」出自己的投資組合。本報參考2018年一眾大行的投資展望,組合出分別適合保守投資者及進取投資者的投資組合。保守投資組合包括30%股票ETF及70%債券或黃金ETF,其中前者由領航標普500(3140)、領航富時發展歐洲(3101)及安碩恒生指數(3115)組成,後者則有價值黃金(3081)、ABF港債指數(2819)及BMI亞洲投資債券(3141)。

  至於進取投資組合的股票ETF及債券黃金ETF比例各半,有見大部分大行看好下年的广东十一选5興市場及日本股市表現,進取型投資者亦不妨在組合的五成股票ETF中,加上安碩亞洲广东十一选5興(2802)、安碩印度(2836)及領航富時日本(3126)。上文提及ETF入場費由數百元至3000元不等,入場門檻不高。其實只要適時按比例買入,再按市況調整該比例,就算是懶人也可做Fundman。當然,投資者在買入任何ETF前,要對其掛鈎的產品有基本認識。(懶人投資系列之一)

  【小知識】定期買入「盈富基金代替品」

  近日不少財經專家都會在專欄中力推月供股票計劃,皆因月供股票能以平均成本法減少市場短期波動,平衡長期收益,而且銀行會為客戶提供大量優惠。以中銀為例,在該行月供股票除了可以享0.25%的特低交易費外,更能以信用卡進行交易,故不少投資广东十一选5手都會選擇月供股票。

  月供股票不化算

  經了解,發現最受大眾歡迎的月供股票,就是追蹤恒指走勢的盈富基金。雖然筆者同意月供股票帶來的「複利效應」和穩定收益,但對於本金不多的打工仔,月供股票反而會分薄僅餘不多的本金。大部分銀行都會設最低手續費,每次50元至100元不等,一名打工仔只有1000元月供股票,那手續費就會佔了他5%本金,而且月供股票會導致「碎股」出現,投資者倘若要放出「碎股」,就可能要以低於市價賣出股票。

  因此筆者建議本金較少的投資者不妨以每月定期買入安碩恒生指數(3115)或恒指ETF(2833),兩隻ETF同是追蹤恒指表現,不過入場費就比盈富基金低廉得多,以昨日收市價計,安碩恒生指數每手1077元,恒指ETF每手則需2980元,足見每月買入比月供盈富基金更化算。投資者唯一擔心的問題就是交投量不高,每天只有數十宗成交,未必可以做到即時成交,但大部分ETF都會有造市商保持基金有一定流通量,故不會完全沒有成交。

[责任编辑:朱剑明]
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